計劃槓桿 : 1.5X
理論上最大貸款 : HK$500,000
12月埋單 累蝕 3.02% (由2021年6月29日起計)(見唔知得唔得計劃)
Realized profit/(loss) 182,259 since 2020.09.30
Unrealized profit/(loss) (30,225) since 2021.06.29
同期恆指跌20.3%, 2823跌8.6%.
本月港股又係虎頭蛇尾，結算日計本月跌了7百點！
本月又中伏，月頭於高位開了些新SP倉.....
2021年12月31日 星期五
2021年12月20日 星期一
2021年11月30日 星期二
唔知得唔得計劃 - Day 14
計劃槓桿 : 1.5X
理論上最大貸款 : HK$500,000
Realized profit/(loss) 182,259 since 2020.09.30
Unrealized profit/(loss) (28,884) since 2021.06.29
同期恆指跌17.7%, 2823跌8.6%.
港股又跌過，本月跌了1千7百點，跌到懷疑人生！
本月月中仍有profit，可惜月尾又急跌，埋單蝕多萬三！
2021年10月29日 星期五
唔知得唔得計劃 - Day 13
計劃槓桿 : 1.5X
理論上最大貸款 : HK$500,000
同期恆指跌11.9%, 2823跌6.9%.
港股終於止跌，本月回升9百點，今個月$65蚊左右買入200股823，集齊1000股可以short call了！
本月Unrealized loss大大收窄，私人倉入面超重貨的16號仔亦輸少一半！
2021年9月30日 星期四
唔知得唔得計劃 - Day 12
計劃槓桿 : 1.5X
理論上最大貸款 : HK$500,000
港股繼續下跌，本月又唔見1千點，不同版塊輪流插，今個月輪到地產股，倉內17新世界重傷中！
月初尚在高位時又中伏，手痕SP17@35兩手，轉眼插水，另$70蚊左右買入200股823！
好在有嚴控槓桿，仲未死得:P
但係私人倉入面超重貨的16號仔真係無眼睇！
2021年8月31日 星期二
唔知得唔得計劃 - Day 11
計劃槓桿 : 1.5X
理論上最大貸款 : HK$500,000
港股繼續下跌，我繼續接貨，繼續收期權金，慢慢減低"理論上貸款"。
但要小心SC行使價，以免被低價CALL走！
本月買賣 :
入5,000股 2823 @17.24
入5,000股 2823 @18.50 (SP接貨)
入7股 823 @75.063 (以股代息)
2021年7月30日 星期五
唔知得唔得計劃 - Day 10
計劃槓桿 : 1.5X
理論上最大貸款 : HK$500,000
結算日來個大反彈，結果7月埋單 蝕 6.94%
月初有新錢返，真係有冇咁好timing 呀？當時所做的SP全部深入價内!
現在只好慢慢來，收集期權金去降低槓桿。
2021年7月28日 星期三
2021年7月13日 星期二
Some more?
其實就是我的心魔!
我，有錢就身痕，往往越買越多，槓桿越做越大，一個大浪過來，心理質素欠佳，於是低位止蝕，無仇報啦...
如何控制心魔，对我這個无紀律的人來說是非常重要的!
這是寫這個BLOG其中一個目的，自己定一個計劃，一些規則，白纸黑字，時刻提醒自己! 以免重蹈覆轍。
另一個方法控制心魔係將資金投入一些不能輕易賣出的資產，樓宇。以往未有辣招時，我持有物業時間比較短，有辣招後更合我意，逼人持貨最少3年，槓桿亦大大逼降，安全性反而提高了!
要找一個大方向大趨勢 (有人會話科技發展，我會話係貨幣濫發)，買入實物資產不失為一個好方法，然後用適量嘅槓桿，再讓時間幫忙吧!
現金流/期權/股票
我自己大部分資產增長來自物業，當然如果你計數叻，有自制力，對股票投資有眼光，投資股票債券類資產回報必定比物業高!
我自己則希望開始分散投資，利用按揭貸款的特性(低利率，長期穩定，極少call loan)，去建立一個股票類的現金流組合，提供比按揭利率高的回報，並讓它自己運作，慢慢降低整體的槓桿比率。
曾經聽過汪先生的一句話: 好的投資是不用花太多時間打理它的。
我也要向這方面進發!
2021年7月3日 星期六
供樓供到幾時？
供樓供到幾時？我自己都唔知！
最近把2017年買入的自住樓轉按，借盡5m，套現1.7m，又重新供過。
有人會話投資樓市，升幅慢，現金流低，交易費用高昂。
但我不完全認同，升幅當然不及股市，尤其是近一年的美股，簡直係拍馬都追不上！
但我自問唔夠膽將幾百萬甚至千幾萬放在股市，香港樓雖然升得慢，但係起碼我持有得安心。
現金流極低 ?
若計出租樓，表面上看似每月租金收入比起按揭還款還要少，但實際上在現今超低息環境下，每月還款其中大部分是本金，只有少部分是利息支出。
另外轉按後可以把投入的資金套現出來，以我這次 轉按為例，自住樓在2017年買入，700幾萬買入，借一半，投入300幾萬，供左3年幾(供了50幾萬，其中本金還了30幾萬，利息20幾萬)，仍然欠300幾萬，現在套回1.7m。
只要能做到轉按，就可以把供款(甚至本金)套回，其實現金流不差。
交易費用高昂?
首次買入的而且確要比印花稅及其他雜費，是有些肉痛，但只要你之後不賣出，每兩三年轉按一次， 每次都會有現金回贈落袋。當然還有其他一些管理費差餉等等雜費。
這次轉按現金回贈1%，扣除律師費6千，淨袋$44,000。
唔知得唔得計劃
年初在這個 "唔知得唔得計劃" 抽走了部份資金去買收租樓，將會放回部份資金入去。
計劃係希望期權+股息收入可以跑贏按利息。唔介意回報不高，最緊要穩健！
現時實際利率只是1.4%(H+1.3%)左右，每月利息只比舊按揭多2千左右，未用到的現金會放在按揭掛鈎戶口賺取相同嘅利息。
唔借真係對唔住自己！
2021年6月30日 星期三
2021年6月25日 星期五
做錯事 - 2823
2021.06.01
A50 trading at $20.98 to $21.32, 我 short put 1 手 打算$20接貨也可以
2021.06.21
A50 trading at 19.51 to 19.70, 心想A50急跌, 仲有幾日就月底, 接硬貨, 於是偷步SC$20
2021.06.25
結果今日升上來, 由於怕A50會繼續上升, 唯有追價先入2000股@$20.32,
仍有3000股 "Nake Short Call".
結論
兩個字..懶醒!
以此為監
2021年6月15日 星期二
我的期權之最XX
我主力只做short, 數據包括我的私人股票期權倉, 部份撮要如下圖
重貨之最
16 新鴻基地產: SP未平倉5000股接貨額$590,000+持貨3000股市值$363,000。
計及期權收入成本為$193,922 (只計3000股每股成本為$64.64)。
選16 新鴻基地產作為重倉原因不用多說, 往績, 現金流, 資產質素, 公司作風等等, 可以安心持有
賺錢之最
17, 3988 : 不斷 short put, 接貨, short call, 被call走, 結果就係淨收入$17萬及$18萬多。
3988算好彩, 所有動都係2017年前做的, 若這幾年仍然有做的話, 恐怕兇多吉少！
近期On車之最
當然係1211啦 : 今年2月1手$255接貨, short 來 short 去結果上月$155被call走,
每股蝕了$58, 半個月後現價$224, 什麼都不做坐定定反而無蝕咁多！忍真On車！
蝕本之最
有數據的是11恆生銀行蝕$8萬多 : 由2017年尾開始做, 近$200開始接貨,
一路接到2020年尾的$12X / $13X, 然後 short call 全部被call走。
其實同近期最On車的1211一樣, 分別只在於1211我只做了1手但恆生銀行就做了頗多數量
其實係自己N年前未做統計時, 記憶中有次蝕得仲金！當時唔識死, 以為short put好似印銀紙咁, 撳個掣就得, 不斷開short put, 一個大浪打過來, 無錢接貨又要補按金, 結果要問人借錢補倉, 真係輸到甩褲！
打這遍文係要時時提醒自己 :
- 控制槓桿！
- 其次係吸收最On車及蝕本的經驗, 優化期權操作
- 另外制定計劃也很重要
2021年6月2日 星期三
2021年5月31日 星期一
期權失敗之作 - 1211
2月私人倉做了一手SP255,接貨額$127,500，貪其波幅夠大！
沒想到1211之後急跌！接貨後無果斷止蝕，终於上星期CALL走了，蝕$28,975，相等於每股蝕$58！
檢討 :
1. 不要Short Put不希望長遠持有的股票期權，即使波幅(即期權金)很大！
2. 不希望長遠持有的股票需要果斷止蝕(不做1，何來有2？ 哈哈！)
3. 估值始終是投資過程的重要部分，不能忽略，否則便有可能要承受高追的風險和代價
好在 :
1. 有分散投資，其他股價期權收入及股價上升足以抵消1211之損失有餘！
2. 有做SC降低成本，若只買入長揸，現在賬面仍蝕約$80
沽出收回資金將用於其他股票期權，要謹記以上之檢討！
2021年5月29日 星期六
2021年5月3日 星期一
2021年4月30日 星期五
2021年3月31日 星期三
2021年3月29日 星期一
竟然仲有得升
3月就快埋單，到這一分鐘竟然仲有profit
如無意外，明天結算後3月仍有微利
2020/21年度快完結，係時候做埋捐款先！
Day 4 2021.01.28 Gain / (Loss) $136,522 (re-start again)
Day 5 2021.02.25 Gain / (Loss) $16,178
Total Gain / (Loss) $152,700
2020.07.31 東華三院 7,000
2020.07.31 銀杏館 1,500 https://www.love.org.hk/
2020.07.31 小母牛 1,300
2021.03.27 東華三院 5,500
2020/21 total 15,300
2020.07.31 小母牛 1,300
2021.03.27 東華三院 5,500
2020/21 total 15,300
2021年2月26日 星期五
2021年1月29日 星期五
唔知得唔得計劃 - Day 4 (暫停 - 買樓去也)
獻醜不如藏拙， 這個計劃明顯跑輸大市及一眾高手，加上自己1月初買了樓， 需要資金，這個唔知得唔得計劃將會暫停。
累計回報+9.24% ，本月賺了$35,050！繼續明顯跑輸2823, HS index !
大市持續上升 !
本月回報被下跌的17 / 823 拖累。
而開SP的計劃在大升市，完全跑輸，未能分享瘋狂的升市！
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